1月27日晚，央行公布了对四家银行的大额罚单，这是2025年央行官网公布的首批罚单。四家银行合计被罚没超过9900万元，主要原因是未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等多项违法行为。
被罚的四家银行分别为农业银行、光大银行、民生银行和恒丰银行。中国人民银行对这四家银行作出行政处罚的决定日期均为2024年12月30日。
具体来看，农业银行因12项违法行为被警告，并被没收违法所得487.59万元，罚款4672.94万元，多名相关责任人也被处以警告及1万元至10万元不等的罚款。光大银行涉及11项违法行为，被警告，没收违法所得201.77万元，罚款1677.06万元。民生银行和恒丰银行均涉及8项违法行为，分别被警告并罚款1705.5万元和1060.68万元。
从被罚原因来看，四家银行涉及多项相同违法行为类型，如违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易。农业银行、光大银行和恒丰银行还涉及未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。农业银行、光大银行和民生银行也涉及违反清算管理规定，其中民生银行还妨碍了监管工作。农业银行和光大银行还涉及违反人民币流通管理规定和国库科目设置使用规定，农业银行还违反了特约商户实名制管理规定。
回顾2024年的罚单情况，全年央行官网公布的12张罚单中，仅有一张涉及银行，即湖南溆浦农村商业银行，因违反银行间债券市场管理规定和未按规定履行客户身份识别义务，被警告并罚款1310万元。
此外，浙江航天电子信息产业有限公司在2024年5月因违反机构管理规定、商户管理规定、清算管理规定、账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等行为，被警告并没收违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元。
上海东亚期货有限公司2024年12月因违反银行间债券市场管理规定和未按规定履行客户身份识别义务，被警告并没收违法所得857.25万元，罚款3606.76万元。天津信唐货币经纪有限责任公司同期也因未按规定履行客户身份识别义务被警告，没收违法所得3.97万元，罚款1103万元。
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